投資・節約・お金

企業型確定拠出年金|退職時の手続きについて

https://go.sbisec.co.jp/prd/ideco/ideco_top.html

 

企業型確定拠出年金を導入している企業を60歳未満で転職または退職した場合は、これまで拠出してきた自分の年金資産を他のところに移動させる手続きが必要となります。

この手続を「移管」と言うそうです。

 

私も前職で加入しておりましたが、7月末で退職し加入資格を喪失しましたので、「移管」の手続きが必要となります。

 

おそらく、しばらくすると何かしらの案内資料が届くとのことでしたが、退職後はここのiDeCoに移管しようと決めておりましたので、書類が届く前ではありますが、早速手続きしてみることにしました。

 

移管手続きの期限は

移管手続きは、退職後6ヶ月以内にすることになっているようです。

期限をすぎると自動的に国民年金基金連合会に移管されるようです。

それに伴う様々なデメリットがありますので、期限内に手続きするようにしたいですね。

 

退職後の職業等による手続きの違い

退職後に転職される方で、転職先に企業型確定拠出年金制度がある場合は、「企業型」への移管手続きとなります。

それ以外で、私のように個人事業主になる場合には「個人型」への移管手続きとなります。

個人事業主以外では、公務員、専業主婦(夫)になるといった場合も「個人型」です。

 

移管手続きに必要な資料等

私はSBI証券への移管手続きを実施しました。

つみたてNISAは楽天証券で実施しているので、楽天証券でもよいかと考えたのですが、自分が拠出したい銘柄が楽天証券にはなかったこともありSBI証券にすることにいたしました。

 

手続きはWEB上で完結したのですが、事前に準備したものは、

  • 運転免許証(本人確認書類)
  • 基礎年金番号(年金手帳)
  • 引き落とし口座情報

ぐらいです。

手元にない場合は、WEBでの手続きではなく、あとから送られてくる書類での手続きとなります。

その間に書類を準備する形になるかと思います。

 

実際の手続き

サイトの「お申し込み(無料)」のボタンから進めていきます。

 

 

WEBでの手続きができるか、手続き資格があるかなどを確認していきます。

 

 

次へですすめると、入力したメールアドレスに認証コードが送られてくるので、入力して次へ。

 

 

続けて本人確認書類のアップロード。

スマホでアップロードします。

 

 

加入申込情報の入力。

 

 

 

企業型確定拠出年金の加入履歴などを入力。

 

 

積み立てる金額を入力(5,000円~68,000円の間、1,000円刻み)。

 

 

引き落とし口座の登録。

 

 

金融機関の選択。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

まとめ

スクリーンショットを撮りながらでしたが、25分ほどで手続き完了しました。

しないといけないことを一つ終わらせることができたので、一安心です。

まだまだやることが残っていますが、ちょっとずつ進めていきます。。

 

.

【編集後記】
昨日は研修のダブルヘッダー。
1日1つがいいですね。。研修は。
少し詰め込みすぎました、、

効率化

タイピングの練習を再開してわかったこと

以前、タイピング練習のおすすめのサイトを紹介いたしました。   紹介するだけで、その後なんだかんだで、やらずに過ごしていたのですが、今月から毎朝実施するようにしてみました。   練習として行っているのは、以前と同じなのですが、サイトのトップページにある「腕試しレベルチェック」です。   これを朝起きてからのルーティンの一つとして組み込んでいます。   パソコンを立ち上げて、5分から15分程度実施しています。   5分から15分と幅があるのは、その日のコンデ ...

ReadMore

ライフ

大型二輪教習 2段階5回目

  大型二輪教習、2段階5回目の教習を受けてきました。   2段階の教習は全7回ですので、残すところあと2回となりました。   うまくいけば、今月中の免許取得も可能かもしれません。   今回は、前回最後にちょろっと確認した2コースをメインに走りました。   1コースが慣れているので、2コースだと勝手が違います。コースも若干迷いながらな感じです。。   同じクランクでも入り口が違うだけで、少し戸惑ってしまったり、、   コーンに当たるまで ...

ReadMore

税金

ふるさと納税のよくある(聞く)勘違い3選

お客様や友人とふるさと納税についての話をする機会に、質問があったり、中には少し勘違いされているなというケースもあります。   ふるさと納税に限ったことではありませんが、税金に関することは少しややこしいところもあるので、ちょっとした認識違いはあって当然です。   今回は、ふるさと納税について、見聞きしたり、実際に質問があったことの中から、よくある勘違いを3つ確認してみたいと思います。   目次1 節税になる2 確定申告でふるさと納税した分税金が戻ってくる3 限度額を超えたら絶対 ...

ReadMore

長崎

長崎県産品・特産品の総合情報・販売サイト 「e-ながさきどっとこむ」利用してみました

  長崎県産品の総合情報・販売サイト 「e-nagasaki.com」を利用してみました。   ときどき、お客様の経費に出てくるので気になっていました。   特産品のカテゴリー毎にわかれており、充実の品揃えです。   水産品・魚介類。   ちゃんぽん・麺類。   カステラ・スイーツなどなど。   会員登録することで、すぐに利用できます。 しかも、2021年10月31日までであれば、「長崎よかもんキャンペーン 第3弾」の特典により、2,0 ...

ReadMore

ライフ

大型二輪教習 2段階4回目

  大型二輪教習、2段階4回目の教習を受けてきました。   今回も前回からの流れのまま、検定コース1の確認です。   最初は教官の後をついて行くので復習ができるわけですが、前回乗車したときと違い、今回は1回走っただけで、その後、すぐ通しでやる形となりました。   今回はしっかり目にコースを覚えてきたので、「合図→確認」に重点をおいて走ろうと思ったのですが、力が入りすぎたのか、一本橋で落ちてしまいました、、 どうも、苦手意識があるようです。 検定では一本橋脱輪は即終了 ...

ReadMore

税金

海外移住時に必要な税務手続について

海外に移住する場合に、必要となる税務手続について確認する機会がありましたので、本日の記事にしたいと思います。   目次1 納税管理人の届出2 海外移住前の確定申告3 納税管理人になれるのは?   納税管理人の届出 海外に1年以上住んでいる人、若しくは1年以上住む予定の人については、出国した日の翌日から税法上、「非居住者」となります。   サラリーマンの方が海外赴任等で「非居住者」となった場合、日本での課税関係は源泉徴収のみで完結することも多いかもしれませんが、例えば、日本国内 ...

ReadMore

ライフ

禁煙成功のきっかけとなったあんでるせんのマスターから聞いた話

今は喫煙者ではありませんが、若い頃にタバコを吸っている時期がありました。   25歳になる年に禁煙したのですが、それまで何度もやめようとチャレンジするも失敗の連続でした。   小学生ぐらいの頃、父親の腰踏み(マッサージ?)というミッションがあったのですが、父親はヘビースモーカーで、腰を踏んでいるときもタバコを吸っているものですから、副流煙をまともに受けるのが嫌で嫌でたまりませんでした。それを双子の弟と交代交代やっていました。   そんなこともあり、どちらかというとタバコは嫌い ...

ReadMore

ブログ

ブログ250記事投稿(248時間52分、240,730字)から思うこと

2021年2月1日から始めたこのブログ、毎日1記事更新しており昨日で250記事目となりました。   250記事目と中途半端なタイミングとなってしまった理由は、単純に200記事目を取り上げるのを失念していたためです。。   100記事目は、気づいて記事にしていたのですが、、   このときの記事にも書いておりますが、とにかく毎日書くと決め、「今」できる範囲で、完璧を求めず書いているわけですが、その時と違うことといえば、当時日付をまたいでも当日扱いにしておりましたが、今はその日中の ...

ReadMore

  • この記事を書いた人

平川吉輝

税理士、AFP、医業経営コンサルタント
1979年8月13日生。
長崎県在住。
2021年2月1日から日毎日更新中。

-投資・節約・お金