投資・節約・お金

私が実施している投資っぽいこと(簡略版)

 

今日は私が実施している投資(っぽいもの含む)について記事にしてみます。

実施しているといっても、やり始めたのは割りと最近です。

どちらかといえば、それまでは「よくわからんし、自分には関係ない」と遠くに感じていたのですが、税理士になるための勉強等が終わった頃に、何か他のことしなきゃなと思い、投資についての勉強をはじめてみました。

勉強と言っても、書籍をちょっと読んで、あとはほとんどYou Tubeです。

なので、まだまだ投資初心者の部類に入りますが、いくつか列挙してみたいと思います。
投資じゃなくて、節約っぽいものもあります。。

ちなみに、今メインで利用している銀行・証券口座は、ネット銀行及びネット証券です。
金利、手数料や使い勝手の面で、ネットバンク・ネット証券のほうがいいと感じているからです。

あと、決済については、一部現金のところもありますが、ほぼクレジットカードを利用するようにしています。こちらはポイントなど、何かとお得なので。

 

どのように分類するか迷いましたが、利用している口座の別で書いてみます。

 

  • 楽天銀行、楽天証券
    マネーブリッジで金利0.1%(300万円以下の部分)
    現金プレゼントサービス
    株式配当金受取プログラム(のエントリー)
    つみたてNISA(SBI証券での積立に変更検討中)

 

  • 住信SBIネット銀行、SBI証券
    外貨積立→米国ETFの定期買付
    Vポイント投資(最近はじめました)
    iDeCo(独立後にSBI証券へ移管)
    スマプロをランク4にして振込手数料無料月20回、ATM利用手数料無料月20回

 

  • SBIネオモバイル証券
    高配当株投資(ちょっとだけ、現在は停止中)

 

  • 学資保険(付き合いっぽい感じで)
    利回りが少しだけでもあがるように年払い、且つ短期払いで。
    長女の分はこれでいいのですが(国公立ならば)、次女の分が。。

 

  • おまけ(ポイント関係)
    楽天のPOINTSCREEN
    楽天ウェブ検索(最近はやったりやらなかったり、、)
    税金関係はnanaco払い(リクルートカードでチャージ ※今は設定不可です)
    買い物はハピタス等のポイントサイト経由
    MUJI Cardで毎年1,000ポイント(カレーやパスタを)

 

一部除いたものもありますが、ざっとこんな感じでしょうか。

今回簡略版として紹介しましたが、それぞれについて、もう少し説明を加えた詳細版を書く予定です。

 

 

 


【編集後記】
今日はオンライン研修(4時間)。
勉強になりました。

 

税金ほか

2割特例後に簡易課税制度を選択する場合の届出の提出期限について

  免税事業者がインボイス発行事業者の登録申請を行った場合、登録を受けた日から課税事業者となることができる経過措置が設けられています。   この経過措置の適用を受ける場合には、登録開始日を含む課税期間中に簡易課税を選択する届出書を提出ことにより、その課税期間から簡易課税制度を適用できることとなっています。   また、いわゆる2割特例の適用を受けたインボイス発行事業者が、簡易課税を選択する届出書をその適用を受けた課税期間の翌課税期間中に提出したときは、その提出した日の属する課税 ...

ReadMore

税金ほか

月次減税事務の準備

  2024年6月1日以後に支払う最初の給与等(賞与含む)の給与計算から、所得税の定額減税事務(月次減税)がはじまります。 月次減税事務の準備として把握すべき内容について今一度確認してみたいと思います。     月次減税事務の対象者を把握 日本国内に住んでいるか? 2024年6月1日現在、在職しているか? 源泉徴収税額表の甲欄が適用される人か? すべて該当する方が控除対象となります。   扶養している家族の把握 定額減税は控除対象者本人だけでなく、扶養している家族も ...

ReadMore

効率化

紙ではなくPDFで保存するために実施していること

  可能なものは紙ではなく、PDFデータで保存するようにしています。 もちろんそもそもデータのものは、そのままの形式で保存します。 紙ではなくPDFで保存する際に、実施しているマイルールがあります。     ファイル名のルール データはクラウド上(Dropbox)に保存しております。 PDFデータに限ったことではありませんが、ファイルの名称を一定のルールで決めて保存するようにしています。 確認したいデータをすぐに開くことができないのは非効率です。 検索して確実にみつけることが ...

ReadMore

ライフ 長崎

野母崎(高速道路経由)ランチツーリング【夫婦ツーリング】

  はじめて野母崎方面へ夫婦でツーリングに行ってきました。 高速道路を利用して行ってみることに。   夫婦ともに、バイクでの高速道路利用は2回目です。 車では何度か利用しているルートですが、移動手段がバイクに変わるだけでまた違った印象となります。   今回はランチツーリング、お邪魔したのは「Bremari ブレマリー (https://www.instagram.com/pizzeria_bremari/?hl=ja)」さん。   バイクで南長崎方面に行ったことがな ...

ReadMore

税理士

税務代理権限証書の様式変更等について

  令和4年度税制改正による税務代理権限証書の様式の改定規定が、2024年4月1日から施行され新様式に変更となっています。   新様式では、「調査の通知・終了の際の手続に関する同意」欄にて、依頼者が税務代理を委任した事項についての調査の際に、次の各項目について、代理人に対して行われることに同意する場合のチェック欄が設けられています。 「調査の通知」 「調査終了時点において更正決定等をすべきと認められない場合における、その旨の通知」 「調査の結果、更正決定等をすべきと認められる場合におけ ...

ReadMore

投資・節約・お金

Kyash Cardを利用している理由

  KyashはVISAのプリペイドカードですが、以前はポイントの3重取りなど、魅力的な恩典を目的に利用していたという方もいらっしゃったかもしれません。 ですが、ポイント還元率の引き下げや、チャージできるプリカ等が制限されたりと、ユーザーにとっては改悪となる内容変更があったことから、今は利用していないという方も多いかと思います。   私はいくつの理由から今でもKyash Cardをサブカードとして利用しています。 以前はポイントの享受を最大化したいという思いから、シーン別にカードを使い ...

ReadMore

税理士試験

税理士試験受験生が優先すべきことは何か

先日、税理士を志望する方と話す機会がありました。 これから税理士を目指すということで、いろいろ思うところがあるものと存じます。   受験専念できる方であれば、100%試験に臨めばよいのでしょうが、働きながらの受験となると、仕事と勉強、人によっては家族との時間も含めバランスを取る必要があります。   税理士試験は年に1回の試験ですので、そのあたりのバランスの取り方が難しいように感じます。 業界未経験であれば、早く実務に関わりたいという気持ちもあると思いますが、税理士試験の受験生が優先すべ ...

ReadMore

ライフ 長崎

長崎マリオットホテルへ行ってきました

  先日、家族で参加させていただく会食予定があり、春休み中だったので近くで宿泊しようということになり、「長崎マリオットホテル」を利用することにしました。 ポイントの関係とか、諸々の都合で利用してみようということになりまして。   長崎に住んでいると、おそらく利用するシーンはそう多くないのでいい機会となりました。 娘たちも楽しかったようで(ホテル以外も含む)、いい時間を過ごすことができました。 詳細なレビューは他の方に任せますが、少しだけ(情報など)書いてみます。   今回ポイ ...

ReadMore

  • この記事を書いた人

平川吉輝

税理士、AFP
1979年8月13日生、44歳。
長崎県長崎市在住。
2021年2月1日から日毎日更新中。

-投資・節約・お金