投資・節約・お金

ふるさと納税|ファーストステップ

私と同じく2人の娘(ともに同級生)を持つパパ友さんから、ふるさと納税やってみたいんだけど、どうしたらいいか教えてほしいとのご相談がありました。

初めてふるさと納税をやってみたいと考えている方の疑問に触れる機会となりましたので、ファーストステップとしてこう始めたら良いのでは?とご案内した内容を記事にしたいと思います。

 

 

ポータルサイトについて

まず、ふるさと納税のポータルサイトについて、いくつか紹介しました。

 

・ふるさとチョイス(返礼品の掲載数)

・ふるなび(アマギフ)

・楽天ふるさと納税(楽天ポイント)

・ANAのふるさと納税(ANAマイル)

 

この中で興味を持たれたのは、楽天ふるさと納税のようでした。

 

私も普段オススメしているので、私の説明が多少バイアスを掛けてしまったかもしれませんが、返礼品以外の特典があることを魅力的に感じたものと思います。

 

楽天ふるさと納税を利用するにあたってオススメしたこと

あまりネットでの買い物をされないということと、メインで使用しているクレジットカードが楽天カードではなく、楽天カードもお持ちではないとのことでしたので、まずは楽天会員になることと楽天カードの申込みをオススメしました。

 

また、SPU(スーパーポイントアッププログラム)についてもあまりご存じないようでしたので、楽天カードの申込みと一緒に楽天銀行、楽天証券の口座開設についてもご案内してみました(楽天モバイルも少々、一年無料なので…)。

楽天ふるさと納税の魅力は、なんといってもふるさと納税の利用についても楽天ポイントが付くところだと思います。

そして、そのポイントの付き方はSPUの倍率で変わってきます。

あまり手間を掛けずに、SPUの倍率を上げる方法としてオススメしたのが、上記の内容です。

 

SPU 6.5倍は簡単にできる

SPUが6.5倍だと、10,000円のふるさと納税の寄付によって、650の楽天ポイントが付くことになります。
(ちなみにSPUの還元については倍率で表記されていますが、パーセントに置き換えて考えていただければOKです。)

 

内訳は下記の通り、

楽天会員 +1倍

楽天カード +2倍

楽天銀行+楽天カード +1倍

楽天証券 +1倍(楽天ポイントを使った500円以上の購入、ポイントは1ポイントでもOK)

楽天モバイル +1倍

楽天市場アプリ +0.5倍

 

ついでに、ハピタス経由での方法もご紹介しましたが、ファーストステップという位置づけでしたので、紹介だけに留めることにしました。

それ以外にもお伝えしたいことがあったのですが、あまり詰め込みすぎるとお腹いっぱいになると思い、準備が整い次第、セカンドステップとしてご紹介することとなりました。

また、その際にこの続きを書くことにしたいと思います。


 

 

税金ほか

不動産所得の事業的規模、業務的規模 規模による違いなど

  不動産所得はその貸付規模によって「事業的規模」か「業務的規模」に区分され、税務上の取り扱いがそれぞれ異なります。   その判定は「社会通念上事業と称するに至るかどうか」という基準で判定すべきとされています。 「社会通念上」。。   実際のところ「社会通念上」で判定するのは難しいことが多いので、実務的には形式的な基準で判定することがほとんどです。   形式基準は下記のとおり。 一戸建て 概ね5棟以上 貸間、賃貸住宅(アパート等) 独立した室数が概ね10室以上 いわ ...

ReadMore

投資・節約・お金 税金ほか

一般口座で売却した株式の取得価額について

    特定口座であれば、年間の取引報告書があるので、取得価額を調べたりする必要はありませんが、一般口座で売却した株式の場合、取得価額の確認は別の方法に拠る必要があります。   取引報告書 注文した際の発行される書面(電子交付の場合は、過去5年間確認できます。)   顧客勘定元帳 取引記録が記載された書類 過去10年間までを月単位で指定し発行することが可能です。   本人の手控え 日記帳、預金通帳等の本人の手控えから取得価額を確認することも検討できます。 ...

ReadMore

ライフ

どんな言葉を選ぶかは、やっぱり大事だなと思った話

  「どけてもらってよかですかっ!」と、とあるシーンでおっしゃってきた人がいました。   何が九州弁(長崎弁)か区別がつかないもので、正しい表現は難しいのですが、その時のニュアンスとしては、「早くどけろ」という感じだったように思います。   結果的には、その人の勘違いだったのですが、この時間からこの場所を予約してるんだから、早く場所を空けてくれ、ということのようでした。   とある役目により、私がその場所を予約していたのですが、何があるかわかりませんので、念の為、実 ...

ReadMore

医療機関等 税理士

療養担当規則について

  保険医療機関及び保険医は、一定の基準に基づいて保険診療を行うことになっており、その基準について定めたものが「保険医療機関及び保険医療養担当規則」です。 「療養担当規則」、「療担規則」とか「療担」と言われています。 3章構成全24条で定められています。   保健医療を行う際の約束事となるものですので、従事されている方はもちろん抑えておくべき規則ですが、お客様に医療機関がある場合には税理士も抑えたほうが良い内容がありますので、少し確認してみたいと思います。   経済上の利益の ...

ReadMore

医療機関等

医療法人における各種手続きについて

  医療法人は、決算時や役員に変更があった場合など、医療法に基づいて様々な届出を行う必要があります。   毎期必要な手続き 決算届(事業報告書等) 資産総額の変更登記 登記事項変更登記完了届出(資産総額の変更登記にかかるもの)   随時必要な手続き 役員変更届 役員に関する登記(理事長のみ) 登記事項変更登記完了届出(登記事項に変更があった場合) 定款変更認可申請 定款変更届 医療法人解散届   医療法人は都道府県知事の認可法人ですので、一般法人にはない各種届出があ ...

ReadMore

ライフ

1日乗り放題で100円「こどもぼうけんきっぷ」|JR九州

  今年もJR九州から小学生向けに、普通列車が100円で1日乗り放題となる「こどもぼうけんきっぷ」発売されています。   夏休みの思い出作りを応援する内容となっています。   1日乗り放題で100円はすごいですね。 利用期間:2024年7月20日(土)~2024年9月1日(日) 購入できる期間:2024年6月20日(木)~2024年8月31日(土)   注意点としては、 利用日の前日までに購入が必須 ※当日購入は不可 「JR九州インターネット列車予約」または駅の「指 ...

ReadMore

医療機関等

医療法人の業務範囲

  医療法人は一般法人と違って、定款に規定すればどのような事業でもできるというわけではありません。   医療法人の業務については医療法に規定されており、その業務範囲が限定されています。   収益事業が認められている医療法人もありますが、それ以外の多くの医療法人については、「本来業務」「附帯業務」「附随業務」の3つに限定されています。   それぞれ次のとおりとなっています。 本来業務医療提供行為そのものの業務(診療所、病院、介護老人保健施設など) 例)診察・治療・処置 ...

ReadMore

会計・経理

個人事業主の勘定科目 事業主貸(借)とは

    事業主貸(事業主借)とは 個人事業の経理、確定申告で、事業主貸(借)という勘定科目がでてきます。 じぎょうぬしかし(かり)と読むのですが、総称して事業主勘定といったり、店主貸(借)・店主勘定と呼ばれたりもします。 まあ、この辺りはあまり気にする必要はありませんし、呼びやすいものでいいかと思いますが、ここでは「事業主勘定」を使うことにします。 この「事業主勘定」ですが、どういったときに使う勘定科目かというと、ざっくりいえば必要経費にならない内容や事業以外の所得に係る内容について使 ...

ReadMore

  • この記事を書いた人

平川吉輝

税理士、AFP
1979年8月13日生、44歳。
長崎県長崎市在住。
2021年2月1日から日毎日更新中。

-投資・節約・お金