投資・節約・お金

NISA口座を変更する際に知っておきたい基礎知識

つみたてNISAの金融機関を変更しようと考えています。

 

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NISA口座は変更可能

NISA口座は、いわゆる口座ですので、銀行でいえば普通預金とか定期預金とかと同じように考えていいと思いますが、少し違うのは、1年に1個、それぞれ別の「箱」を渡されるイメージでしょうか(ちなみに渡される箱は1人1個です。一般NISAか、つみたてNISA、どちらかの口座ということになります)。

つみたてNISAであれば、1年間だけ開いて、40万円まで入れていい箱です。
1年が終わったら閉じて、20年間置いておきます。
売却するまで空けることができません。

NISA口座は口座の種類(一般NISA/つみたてNISA)を変更したり、金融機関を別のところに変更することが可能です。

 

変更できるのは1年に1回

ただし、変更ができるのは1年に1回に限られます。

また、渡された箱に1つでも入れてしまうと、その箱の場所を変更することはできません。

なので、1度でも購入している場合は、翌年投資分からの変更となります。

 

変更ができる時期は、その年の金融商品購入の有無で異なります。

その年に購入していない場合

  • 前年10月1日から変更しようとする年の9月30日まで

1度でも購入している場合

  • その年は変更不可、翌年分について10月1日から12月31日(9月末までは制度上できない)

なので、現在でいえば、2022年分については、1度も購入していなくても変更することはできないとういうことになりますね。

 

まとめ

  • 開設できるのは1口座のみ。
  • 年単位で変更可能。

2023年分を楽天証券からSBI証券へ変更する予定なので、実際の手続きについて別の機会に記事にしたいと思います。

 

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【編集後記】
昨日は妻の普通二輪教習4回目。
別の予定の前にちょっとだけ見学してきました。
八の字に入る前のトレーニングで、交差点の中をグルグルしておりました。
なかなかいい感じでした。

その後、浜屋の「五島の観光とよか産品まつり」へ。
鬼鯖鮨(炙り)などゲットしてきました。

 

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  • この記事を書いた人

平川吉輝

税理士、AFP
1979年8月13日生、44歳。
長崎県長崎市在住。
2021年2月1日から日毎日更新中。

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