投資・節約・お金

つみたてNISA口座を別の金融機関に変更する手順について

まだ、変更するか決めたわけではないですが、つみたてNISAの金融機関を変更する方法について調べてみました。

 

楽天証券とSBI証券の口座を持っているので、利用している楽天証券からSBI証券に変更するケースでみていきます。

 

 

変更手続きができる時期

https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html

金融庁のホームページに、変更しようとする年の9月末までに、金融機関で変更の手続きと記載がありますが、これはその年に金融商品を購入していない場合です。

すでに一度でも購入している場合は、翌年からの投資分からの変更となるのですが、手続きができる期間が異なります。

9月までは制度上できないようで、10月~12月までに手続きする必要があります。

変更の手続きについて、利用中の金融機関と変更したい金融機関、それぞれで行うことがあるので、スムーズに進めるには並行して行うのがよさそうです。

 

利用中(楽天証券)の金融機関での手続き

利用中の金融機関で変更の依頼をかけます。

「金融商品取引業者等変更届出書」という書類が届くので、必要事項を記入し提出します。

1週間程度で、「勘定廃止通知書」(完全に口座を廃止する場合は、「非課税口座廃止通知書」)が届きます。

手続きは、管理手続き画面から行うようです。

今だと「10月以降にお申し込みください」と表示されています。

 

 

 

変更後の金融機関(SBI証券)での手続き

変更したい金融機関でも、金融機関変更の書類請求を申し込みます。

「非課税口座開設届出書」という書類が届くので、それに必要事項を記入し提出します。

その後、税務署での審査が終われば完了です。

投資可能枠を既に利用している場合は、9月末までは制度上受付できないとの注意文が表示されています。

 

 

おそらく入口が違う程度で、どの金融機関も当然同様の取扱いとなるでしょうから、同じような手順で手続き可能だと思います。

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【編集後記】
とあるものがようやく到着。
申し込みしてから1ヶ月ほどかかりました。
早速使ってみようと思います。

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  • この記事を書いた人

平川吉輝

税理士、AFP
1979年8月13日生、43歳。
長崎県長崎市在住。
2021年2月1日から日毎日更新中。

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