投資・節約・お金

つみたてNISA口座を別の金融機関に変更する手順について

まだ、変更するか決めたわけではないですが、つみたてNISAの金融機関を変更する方法について調べてみました。

 

楽天証券とSBI証券の口座を持っているので、利用している楽天証券からSBI証券に変更するケースでみていきます。

 

 

変更手続きができる時期

https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html

金融庁のホームページに、変更しようとする年の9月末までに、金融機関で変更の手続きと記載がありますが、これはその年に金融商品を購入していない場合です。

すでに一度でも購入している場合は、翌年からの投資分からの変更となるのですが、手続きができる期間が異なります。

9月までは制度上できないようで、10月~12月までに手続きする必要があります。

変更の手続きについて、利用中の金融機関と変更したい金融機関、それぞれで行うことがあるので、スムーズに進めるには並行して行うのがよさそうです。

 

利用中(楽天証券)の金融機関での手続き

利用中の金融機関で変更の依頼をかけます。

「金融商品取引業者等変更届出書」という書類が届くので、必要事項を記入し提出します。

1週間程度で、「勘定廃止通知書」(完全に口座を廃止する場合は、「非課税口座廃止通知書」)が届きます。

手続きは、管理手続き画面から行うようです。

今だと「10月以降にお申し込みください」と表示されています。

 

 

 

変更後の金融機関(SBI証券)での手続き

変更したい金融機関でも、金融機関変更の書類請求を申し込みます。

「非課税口座開設届出書」という書類が届くので、それに必要事項を記入し提出します。

その後、税務署での審査が終われば完了です。

投資可能枠を既に利用している場合は、9月末までは制度上受付できないとの注意文が表示されています。

 

 

おそらく入口が違う程度で、どの金融機関も当然同様の取扱いとなるでしょうから、同じような手順で手続き可能だと思います。

関連よくある「つみたてNISA」の勘違い

つみたてNISAについてご質問いただくこともあります。 本日はよく見聞きする勘違いについて書いてみます。   目次1 非課税期間20年の勘違い2 非課税枠最大800万円の勘違い3 変えられな ...

続きを見る


【編集後記】
とあるものがようやく到着。
申し込みしてから1ヶ月ほどかかりました。
早速使ってみようと思います。

税金

年末調整で処理できない各控除について

お勤めの方であれば、年末調整でいくつかの書類を提出して還付を受けるという方も多いかと思います。 勤務時代は私も楽しみにしていた気がします。 自分が払いすぎた税金が戻ってくるだけなんですけどね。     年末調整時に生命保険控除など各種控除を追加することになりますが、定められているすべての控除を年末調整にて処理できるわけではありません。   目次1 年末調整で処理できない所得控除2 年末調整で処理できない税額控除3 まとめ   年末調整で処理できない所得控除 年末調整 ...

ReadMore

ライフ

Google Chrome ブックマークバーの表示・非表示の切り替え、開き方について

  ブラウザはGoogle Chromeを利用しています。 Google Chromeでブックマークに追加する方法はいくつかあります。   目次1 ブックマークバーへの追加方法2 ブックマークバーの表示・非表示3 ブックマークバーでの開き方   ブックマークバーへの追加方法   ショートカットキーを使うのであれば、 Ctrl + D もしくは、アドレスバー右側の☆をクリックすることでも追加できます。 私は追加する際、基本名前は削除して、ブックマークバーにファビコン( ...

ReadMore

ライフ

Kindleライブラリの整理あれこれ

Kindleを利用していると知らず知らず書籍が溜まっていきます。 ちなみに、私はKindle端末ではなく、iPhoneまたはiPadのアプリで読んでいます。 さっと読みたいときに、すぐたどり着きたいので、時折り整理するようにしています。 私が実施しているのは主に3パターンです。   目次1 絞り込み・並び替え2 端末から削除3 完全削除   絞り込み・並び替え ライブラリの上部の左・右にそれぞれ「絞り込み」、「表示・並び替え」のメニューがあります。 絞り込みで”既読、未読”など、並び替 ...

ReadMore

独立

住信SBIネット銀行 法人口座のメリット・デメリット

  法人を設立した際に、法人名義の銀行口座を用意しようと考え、楽天銀行の法人口座の申込みしましたが審査落ちしました。 その後、住信SBIネット銀行の法人口座の申込みを行い無事開設できたので、以後住信SBIネット銀行の口座を利用しています。 利用している中でいくつか不都合もあったので、別の銀行口座開設も考えたのですが、なんだかんだそのまま住信SBIネット銀行をメイン口座として利用しています。 1年ちょっと利用して感じているメリット・デメリットを書いてみます。     メリット ...

ReadMore

税金

給与所得者の必要経費

  個人事業をされている方であれば、 売上 ー 必要経費 = 利益 の式で、事業での所得(利益)を計算します。   給与所得の場合には、個人事業主のような必要経費はないように感じるかもしれませんが、必要経費と同じようなものはあります。 「給与所得控除」といいます。   式にすると、 給与(年収) ー 給与所得控除 = 給与所得 となります。   給与所得控除 給与所得控除の金額は、給与の金額によって変わります。 以前は、天井知らずに収入の5%ぐらいの金額があったので ...

ReadMore

税金

毎月の給与から差し引かれる所得税の計算方法

  毎月の給与明細をしっかり確認しているという方でも、額面金額と手取り金額に注目し、差し引かれている金額については細かく見ていないという方も意外と多いかもしれません。 私も税理士事務所に勤める前までは、給与明細すらほぼ確認せず、銀行に入金される金額しか見ていませんでした。 本日は毎月の給与から差し引かれる所得税の計算方法について確認してみようと思います。   給与から税金等を差し引き、個人にかわって納付等を行うことを源泉徴収制度といいます。 給与から差し引く所得税のことを、一般的に源泉 ...

ReadMore

独立

いつ独立しようと考えたかの問いをうけて改めて思ったこと

  先日、とある集まりでいつ独立しようと思ったのか?と会話の中で聞かれることがありました。 その時だけに限らず、これまで何度か尋ねられたことがあります。   独立を決めた明確な日付があるにはあるのですが、それについての詳細は今回割愛します。   それ以前、独立についての考えを思い起こすと、税理士試験を受け始めた頃、なんとなくいつかは独立もありかな?と考えていたと思うのですが、具体的に「いつ」と決めてはいなかったと記憶しております。 少し前に、独立するタイミングについて記事にし ...

ReadMore

独立

絞るために、いろいろ試してみる

  人によってそのニーズも様々です。 すべてに対応できればよいのでしょうが、できることできないこと、やったことがあることやったことがないこと、または、やりたいことやりたくないこと、色々あるのですべてに対応することはできません。 特にひとりでしごとをしていると、自ずと制限される部分はでてきます。 作業が伴うものであれば、量はこなせないでしょう。   そのようなことを考えていると、ついついできることを絞りたくなってしまいますが、そうすると可能性を潰してしまうこともあるかもしれません。 考え ...

ReadMore

  • この記事を書いた人

平川吉輝

税理士、AFP
1979年8月13日生、43歳。
長崎県長崎市在住。
2021年2月1日から日毎日更新中。

-投資・節約・お金