投資・節約・お金

つみたてNISA口座を別の金融機関に変更する手順

NISA口座は、口座の種類(一般NISA/つみたてNISA)や金融機関を変更することが可能です。
以前から検討していましたが、変更手続きを実施しましたので、具体的な手順を確認してみたいと思います。

今回、楽天証券からSBI証券へ変更する手続きですので、そのケースをみていきます。

すでに1度でも購入している場合には、翌年からの投資分からの変更となります。
手続きできる期間は10月~12月です(9月までは制度上不可)。

参考NISA口座を変更する際に知っておきたい基礎知識

つみたてNISAの金融機関を変更しようと考えています。       NISA口座は変更可能 NISA口座は、いわゆる口座ですので、銀行でいえば普通預金とか定期預金とかと同 ...

続きを見る

 

 

 

利用中(楽天証券)の金融機関での手続き

ログインしている状態で、金融機関変更の依頼を行います。

「NISA つみたてNISA」の画面から「管理・手続き」を選択。

 

「他の金融機関へNISA口座を移す」と進めます。

 

2023年分の「変更」申込のボタンが表示されるのでそちらを選択。

 

 

取引暗証番号を入力し「変更」を選択します。

 

これで完了です。
1週間程度で、「勘定廃止通知書」という書類が届くようです。

 

注意事項として表示されていますが、積立設定については別途解除が必要となるようです。
来年分からの投資が行われないタイミングで手続きしないとでしょうね。

 

変更後の金融機関(SBI証券)での手続き

次に変更したい金融機関側での手続きです。
こちらでも書類請求が必要となります。

同じく、ログインしている状態で、「NISA つみたてNISA」から「NISA口座金融機関変更(他社でNISA口座をお持ちの方)」を選択します。

 

申し込み画面が表示されます。

 

申し込む口座を選択(つみたてNISAか一般NISA)し、約款を確認後、「書類請求を申し込む」ボタンを選択します。

 

これで申し込み手続きは完了です。

2~3営業日で、口座開設に必要な申請書が届きます。

 

 

書類到着後の手続き

書類(非課税口座開設届出書)が届いたら、必要事項を記載し返送します。

返送する際、以下の書類を同封します。

  • 勘定廃止通知書
  • マイナンバーの記載書類の写し(マイナンバーカード、通知カードなど)
  • 本人確認書類の写し(運転免許証など)

書類到着後、税務署での審査が終われば完了です。

他の金融機関であっても、おそらく入口が違う程度で、手続自体は同様の取り扱いとなるものと思います。

 

 


■編集後記
昨日は午後から美容室へ。
前日のソフトボール大会の疲れもあったので、スロースタートでした。
スタートだけでなく、全体的にスローに過ごした1日でした、、
筋肉痛のため動きもスローだったもので。

税金ほか

代表取締役等の住所非表示措置について

  代表取締役等住所非表示措置がという制度が2024年10月1日から施行されています。 代表者を特定するための情報として重要であること等の理由から、代表取締役の住所が登記されています。一方で、登記簿は誰でも取得可能であることから、プライバシー保護の問題等から一定の制限が必要ではないかという検討がなされていました。 制度の概要等について確認してみたいと思います。     非表示措置の対象となる住所 申出と併せて申請されることになる登記によって記録される住所(既に登記されている住 ...

ReadMore

税金ほか

同居老親等の同居の範囲(扶養控除)

  本日は所得控除の同居老親等について確認してみます。     所得控除 所得税の計算において、政策的な考慮等によって、一定の金額を課税対象となる金額から控除できる手順が設けられています。 所得控除と呼ばれるものです。 現行の所得税制においては、15種類の所得控除があります。 大きく分けると、人的控除と呼ばれるものとその他の所得控除があります。 人的控除については、基礎的なもの(基礎控除など)と追加的なもの(障害者控除など)がありますが、基本的な考え方としては、納税者が行った ...

ReadMore

ライフ 長崎

2025 長崎ランタンフェスティバルに行ってきました

  今年も「長崎ランタンフェスティバル」に家族で行ってきましたよ。 自分1人ならおそらく行かないであろう天候(雪、寒い)でしたが、娘たちの「行きたい!」には応えたいという思いがあるので、決行いたしました。 ちなみに去年は雨。。     前情報のとおり、人出はかなり少ないものでした。   印象としては、例年の半分以下といった感じでしょうか。 あまり人混みが得意ではないので、個人的にはありがたかったです。 動きやすいし。       とは言 ...

ReadMore

税金ほか

退職所得の確定申告

    退職金が支給される場合に、受け取った人が支払者(勤務先)に対して「退職所得の受給に関する申告書」という書類を提出します。   この申告書を提出することによって、退職所得の額と所得税額が計算され、源泉徴収されることになっています。   実務的には、勤務先から各種書類の提出にあわせて、一連の流れの中で提出を求められることと思います。   前述のとおり、この申告書を提出した場合、勤務先が所得税等を計算しその退職手当等の支払いの際に、その退職所得の金額に応 ...

ReadMore

税金ほか

修正申告で消費税を追加納付する場合の計上時期について

  消費税の課税事業者である場合、消費税の会計処理は税抜き方式と税込み方式があります。   税込みで処理している場合、売上げや仕入れに係る消費税額を売上や仕入の金額に含めて計上します。   申告時に消費税額を確定させることになりますが、そのタイミングは決算日以降となるため、当然納付も翌期となります。   この消費税等を計上する時期ですが、当該決算にて未払い計上するのか、申告書を提出した日(納付した日)に経費に計上するのかお尋ねいただくこともあります。   ...

ReadMore

税金ほか

相続で引き継いだ減価償却資産の取り扱いについて

  相続によって減価償却資産を引き継いだ場合の取り扱いについて確認したいと思います。   減価償却資産とは 「減価償却」とは、時間の経過によってその価値が減っていく、という考え方に基づき計算されるそのモノの価値の目減り分です。 長く使えるものは、一度に経費にするのではなく、その期間に応じて、分割して経費にしていくことになります(費用配分といいます)。 業務に使用していて、かつ時間の経過とともに資産価値が減少する固定資産を減価償却資産といいます。   相続で引き継いだ減価償却資 ...

ReadMore

税金ほか

借家人が受ける立退料の取り扱いについて

    事業所や住居を借りている個人が、その事業所等を明け渡して立退料を受け取った場合には、受け取った立退料の性格から区分され、それぞれの区分によって各種所得の収入金額となります。   所得区分については以下のとおり。 借家権の消滅部分 家屋の明け渡しによって消滅する権利の対価の額に相当する部分は、総合課税の譲渡所得の収入金額となります。  休業補償部分 立ち退きに伴って、その家屋で行っていた事業の休業等による収入・経費を補填する金額は、事業所得の収入金額となります ...

ReadMore

税金ほか

生命保険料控除の拡充措置について(2025年度税制改正大綱)

  2025年度税制大綱において、生命保険料控除の適用限度額の拡充措置が講じられることとされています。   具体的には、2026年分所得税における新生命保険料に係る一般枠について、23歳未満の扶養親族を有する場合には、現行の適用限度額(4万円)に対して2万円の上乗せ措置が講ずるというもの。   現行の生命保険料控除についてはこちらの記事を。   ただし、一般・介護医療・個人年金保険料控除の合計適用限度額については、現行と同じ12万円とされていますので、その点もご留意 ...

ReadMore

  • この記事を書いた人

平川吉輝

税理士、AFP
1979年8月13日生、45歳。
長崎県長崎市在住。
2021年2月1日から日々更新中。

-投資・節約・お金